Фінансовий моніторинг – це система контролю, яку банки застосовують для запобігання відмиванню коштів та фінансуванню тероризму.
Будь-які підозрілі транзакції можуть викликати увагу банку та стати причиною блокування рахунків або проведення додаткової перевірки.
Щоб уникнути проблем із фінансовим моніторингом, важливо знати основні причини блокування операцій та діяти відповідно до законодавчих норм.
Юридична компанія «Науменко та Партнери» https://naumenko.company/ допоможе розібратися у всіх нюансах фінансового контролю та розробити ефективні механізми для безперебійної роботи бізнесу.
Які операції можуть викликати фінансовий моніторинг?
Банки зобов’язані аналізувати фінансові операції клієнтів, особливо якщо вони відповідають хоча б одному з таких критеріїв:
- Великі грошові перекази без пояснення джерела походження коштів.
- Часті транзакції на значні суми між різними фізичними чи юридичними особами.
- Проведення операцій із нерезидентами, особливо з офшорних зон.
- Зняття великих сум готівки протягом короткого проміжку часу.
- Нетипова активність на рахунку (наприклад, різке збільшення обсягів платежів).
- Відсутність підтверджувальних документів щодо фінансових операцій.
Юридична компанія «Науменко та Партнери» забезпечить професійний супровід своєму клієнту та успішно вирішить дану ситуацію з банком.
Як уникнути фінансового моніторингу?
Щоб запобігти зайвим перевіркам банку, варто дотримуватись наступних рекомендацій:
- Завжди мати документи, що підтверджують походження коштів (контракти, податкові звіти, акти виконаних робіт).
- Не використовувати особисті рахунки для ведення бізнесу – підприємницька діяльність має проводитися через корпоративні рахунки.
- Розбивати великі суми на менші платежі з поясненням призначення кожної операції.
- Уникати операцій, пов’язаних з ризиковими країнами або офшорними зонами.
- Оперативно відповідати на запити банку та надавати всю необхідну інформацію.
- Забезпечити прозорість своєї діяльності та уникати готівкових розрахунків без документального підтвердження.
Юридична компанія «Науменко та Партнери» надає консультації з питань фінансового моніторингу та допомагає захистити бізнес від блокування рахунків.
Що робити, якщо банк заблокував рахунок?
Якщо банк запідозрив клієнта у здійсненні підозрілих операцій та заморозив кошти, потрібно:
- Звернутися до банку та дізнатися причину блокування.
- Надати всі необхідні документи, що підтверджують законність фінансових операцій.
- Якщо банк відмовляється розблокувати кошти – звернутися до юридичної компанії для вирішення питання в досудовому чи судовому порядку.
Фінансовий моніторинг – це важливий механізм контролю, який не варто ігнорувати.
Дотримання законодавчих вимог, прозорість фінансових операцій та своєчасне реагування на запити банку допоможуть уникнути проблем та забезпечити стабільну роботу бізнесу.
Юридична компанія «Науменко та Партнери» готова надати правову підтримку у питаннях фінансового моніторингу та допомогти у вирішенні конфліктних ситуацій із банком.